Introdução
O Bank of America, também conhecido como Banco da América, é uma das principais instituições financeiras dos Estados Unidos, com sede em Charlotte, Carolina do Norte. É considerado o segundo maior conglomerado bancário do país. A partir de 2010, o Bank of America passou a ocupar a quinta posição entre as maiores empresas americanas em receita total e a terceira entre as empresas não ligadas ao setor petrolífero. De acordo com a revista Forbes, o banco está classificado como a terceira maior empresa globalmente.
Características do Negócio
Em 1906, enquanto outros bancos fechavam suas portas, o Bank of America (antigo Bank of Italy) continuou operando em uma mesa improvisada sobre caixas de madeira, mostrando sua resiliência e dedicação aos clientes. Com o passar dos anos, o Bank of America expandiu seus negócios para além da comunidade italiana, tornando-se um dos maiores bancos da Califórnia.
Através de uma série de fusões e aquisições, o banco consolidou sua posição no mercado norte-americano e, posteriormente, global. Surgindo de maneira modesta, a instituição se transformou em uma das maiores e mais impactantes do globo. A habilidade de se renovar ao longo do tempo, coloca o Bank of America em posição de oferecer uma ampla gama de serviços, sendo eles:
- Contas correntes e poupança: Alternativas clássicas de contas em instituições financeiras, oferecendo uma variedade de vantagens e recursos.
- Cartões de Crédito: Diversidade de opções, desde os mais simples até os mais avançados, com vantagens e benefícios especiais.
- Empréstimos: Recursos para a aquisição de residências, automóveis e demais ativos, juntamente com créditos individuais.
- Investimentos: Opções para quem deseja aumentar seu capital, como investimentos em ações, fundos e diferentes produtos do mercado financeiro.
Outra área muito importante que consolidou o Bank of America na posição em que está hoje, é a gestão patrimonial. Que nada mais é as soluções personalizadas oferecidas pelo banco para aqueles clientes com grandes fortunas, e que precisam de um planejamento financeiro e até mesmo sucessório.
Ativos Sob Gestão
O Bank of America, opera uma divisão de gestão de ativos chamada Bank of America Global Wealth & Investment Management (GWIM). Em meados de 2023, o GWIM administrava cerca de US$ 3,4 trilhões em ativos. Essa cifra pode flutuar devido a condições de mercado, movimentações de clientes e outros fatores financeiros.
Recentemente, tivemos uma queda generalizada nos mercados por receios de uma recessão econômica nos Estados Unidos. Acompanhada de dados do mercado de trabalho mais fracos, na semana pós payroll tivemos muitos ativos de risco sendo liquidados por vários dias seguidos. Muitos ativos, inclusive, com excelentes fundamentos. Mas que em momentos de grande pânico, acabam sofrendo junto com a pressão vendedora.
Esse é o caso do Bank Of America, que desde sua máxima de 2024 chegou cair mais de 20%. E agora, encontra-se acima da média móvel exponencial de 200 períodos do gráfico diário. Além disso, temos uma formação de canal de alta, que nos mostra a possibilidade desta queda ter sido apenas um momento breve de correção. Em resumo, uma oportunidade de seguir em compra no BAC.
TICKER:
BACOPERAÇÃO: COMPRA
ENTRADA: U$ 38.20
ALVO: U$ 45.40
STOP: U$ 34.00
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DISCLAIMER INFORMAÇÕES IMPORTANTES
Analista Luiz Gustavo Nunes – CNPI-T: 3656
Este relatório de análise foi elaborado por Luiz Gustavo Nunes, analista autônomo CNPI-T n° 3656 (“Analista”), nos termos do art. 3º, inc. I, da Resolução CVM Nº 20/2021. Ele foi feito com a intenção de oferecer dados úteis para que o investidor faça sua própria escolha de investimento, sem configurar nenhum tipo de proposta ou convite para aquisição e/ou negociação de qualquer produto. As informações neste documento são consideradas corretas na data de sua publicação e foram adquiridas de fontes públicas. O Analista se isenta de qualquer responsabilidade por decisões tomadas pelo cliente com base neste documento.
Este documento foi feito levando em conta a classificação de risco dos produtos, visando produzir resultados de alocação para cada tipo de investidor.
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Os produtos descritos neste documento podem não ser apropriados para todos os tipos de cliente. Antes de qualquer decisão, os clientes devem proceder à verificação de adequação (suitability) e confirmar se os produtos descritos são adequados ao seu perfil de investidor. Este material não sugere qualquer mudança de carteira, mas apenas orientação sobre produtos adequados a um determinado perfil de investidor.
A rentabilidade dos produtos financeiros pode variar e seu preço ou valor pode aumentar ou diminuir em um curto espaço de tempo. Rendimentos passados não são necessariamente indicativos de resultados futuros. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. As informações neste material são baseadas em simulações e os resultados efetivos podem ser significativamente diferentes.
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A Avaliação Técnica e a Avaliação de Fundamentos seguem diferentes metodologias de análise. A Análise Técnica é realizada com base em conceitos como tendência, suporte, resistência, candles, volumes, médias móveis entre outros. Já a Análise Fundamentalista utiliza como informação os resultados divulgados pelas companhias emissoras e suas projeções. Dessa forma, as opiniões dos Analistas Fundamentalistas, que buscam os melhores retornos dadas as condições de mercado, o cenário macroeconômico e os eventos específicos da empresa e do setor, podem divergir das opiniões dos Analistas Técnicos, que visam identificar os movimentos mais prováveis dos preços dos ativos, com utilização de “stops” para limitar as possíveis perdas.
O investimento em ações é indicado para investidores de perfil moderado e agressivo, verifique se seu perfil pessoal de risco condiz com a operação que está querendo realizar. Uma ação é uma parcela do capital de uma empresa que é negociada no mercado. É um título de renda variável, ou seja, um investimento cuja rentabilidade não é predeterminada, variando de acordo com as cotações de mercado. O investimento em ações é um investimento de alto risco e os rendimentos passados não são necessariamente indicativos de resultados futuros e nenhuma declaração ou garantia, expressa ou implícita, é feita neste material em relação aos desempenhos. As condições de mercado, o cenário macroeconômico, os eventos específicos da empresa e do setor podem afetar o desempenho do investimento, podendo resultar até mesmo em significativas perdas patrimoniais. A duração recomendada para o investimento é de médio-longo prazo. Não há garantias sobre o patrimônio do cliente neste tipo de produto.
O investimento em opções é preferencialmente indicado para investidores de perfil agressivo, verifique se seu perfil pessoal de risco condiz com a operação que está querendo realizar. No mercado de opções, são negociados direitos de compra ou venda de um bem por preço fixado em data futura, devendo o adquirente do direito negociado pagar um prêmio ao vendedor, tal como num contrato de seguro. As operações com esses derivativos são consideradas de risco muito alto por apresentarem altas relações de risco e retorno e algumas posições apresentarem a possibilidade de perdas superiores ao capital investido. A duração recomendada para o investimento é de curto prazo e o patrimônio do cliente não está garantido neste tipo de produto.
O investimento em termos é indicado para investidores de perfil agressivo, verifique se seu perfil pessoal de risco condiz com a operação que está querendo realizar. São contratos para compra ou venda de uma certa quantidade de ações, a um preço fixado, para liquidação em prazo determinado. O prazo do contrato a Termo é livremente escolhido pelos investidores, respeitando o prazo mínimo de 16 dias e máximo de 999 dias corridos. O preço será o valor da ação mais uma parcela correspondente aos juros – que são determinados livremente no mercado, de acordo com o prazo do contrato. Toda transação a termo requer um depósito de garantia. Essas garantias são prestadas de duas formas: cobertura ou margem.
O investimento em Mercados Futuros envolve riscos de perdas patrimoniais significativas, e por isso é indicado para investidores de perfil agressivo, verifique se seu perfil pessoal de risco condiz com a operação que está querendo realizar. Commodity é um objeto ou determinante de preço de um contrato futuro ou outro instrumento derivativo, podendo ser um índice, uma taxa, um valor mobiliário ou produto físico. É um investimento de risco muito alto, que contempla a possibilidade de oscilação de preço devido à utilização de alavancagem financeira. A duração recomendada para o investimento é de curto prazo e o patrimônio do cliente não está garantido neste tipo de produto. As condições de mercado, mudanças climáticas e o cenário macroeconômico podem afetar o desempenho do investimento.
